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Immobilienkauf für Dummies


Immobilienkauf für Dummies


Für Dummies 3. Auflage

von: Steffi Sammet, Stefan Schwartz

17,99 €

Verlag: Wiley-VCH
Format: EPUB
Veröffentl.: 21.08.2018
ISBN/EAN: 9783527819737
Sprache: deutsch
Anzahl Seiten: 354

DRM-geschütztes eBook, Sie benötigen z.B. Adobe Digital Editions und eine Adobe ID zum Lesen.

Beschreibungen

Der Traum von den eigenen vier Wänden - dieses Buch kann Ihnen helfen, ihn zu verwirklichen! Steffi Sammet und Stefan Schwartz begleiten Sie von der Suche nach der geeigneten Immobilie für Eigennutzung, Vermietung oder als Feriendomizil über die Finanzierung bis hin zum Vertragsabschluss. Mit handfesten Tipps unterstützen sie Sie beim Kassensturz und dem Zusammenstellen aller anfallenden Kosten und geben Ihnen wertvolle Hilfestellung für die Vertragsverhandlung und den Umgang mit dem Makler, Notar oder Kreditgeber.
<p>Über die Autoren 7</p> <p><b>Einführung</b> <b>19</b></p> <p>Über dieses Buch 20</p> <p>Konventionen in diesem Buch 20</p> <p>Was Sie nicht lesen müssen 20</p> <p>Törichte Annahmen über den Leser 21</p> <p>Wie dieses Buch aufgebaut ist 21</p> <p>Teil I: Auf in die eigenen vier Wände 21</p> <p>Teil II: Recherchieren: das Traumobjekt finden und prüfen 22</p> <p>Teil III: Finanzieren: Jetzt geht es um die Kohle 22</p> <p>Teil IV: Kaufen: alles Wissenswerte rund um den Vertrag 22</p> <p>Teil V: Vermieten: die Immobilie als Kapitalanlage 22</p> <p>Teil VI: Vermieten und Urlauben: ein Domizil in den Bergen oder am Meer 22</p> <p>Teil VII: Der Top-Ten-Teil 23</p> <p>Symbole, die in diesem Buch verwendet werden 23</p> <p>Wie es weitergeht 24</p> <p><b>TEIL I AUF IN DIE EIGENEN VIER WÄNDE </b><b>25</b></p> <p><b>Kapitel 1Vom Traum bis zum Einzug: der Weg in die eigene Immobilie </b><b>27</b></p> <p>Ich kaufe mir dann mal was Eigenes 28</p> <p>Wann sich der Kauf einer Immobilie lohnt 28</p> <p>Die Phase der Entscheidung 28</p> <p>Bauen, bauen lassen oder doch lieber einen Altbau erwerben? 29</p> <p>Orientierungshilfen – Internet-Plattformen, Nachbarn, Immobilienexperten 29</p> <p>Warum Sie Ihre Wunschimmobilie unbedingt von allen Seiten prüfen müssen 30</p> <p>Pokern um den Preis – die richtige Verhandlungsstrategie 31</p> <p>Alles rund um die Finanzierung der eigenen vier Wände 31</p> <p>Eine Immobilie kostet – Tag für Tag 31</p> <p>Was Kosten spart – Dämmung, Heizung, Strom 32</p> <p>Bausparer, Versicherungen, Staat – es gibt noch mehr Geldgeber 33</p> <p>Der Vertrag aller Verträge 34</p> <p>Jede Menge Papier – der Kauf- beziehungsweise Bauvertrag 34</p> <p>Schritt für Schritt zum Eigentum 35</p> <p>Die Immobilie als Kapitalanlage 35</p> <p>Die Finanzen – das Plus gegenüber dem Fiskus 36</p> <p>Die Immobilie als Feriendomizil 37</p> <p>Akribische Recherche – wann sich der Kauf eines Feriendomizils lohnt 37</p> <p>Ein Ferienhaus kostet Geld und Zeit – was Sie beachten müssen 38</p> <p>Große Pläne – viele Herausforderungen 38</p> <p>Drum prüfe, wer sich länger bindet 38</p> <p>Fiese Fallen 39</p> <p><b>Kapitel 2 Warum sich der Kauf einer Immobilie lohnt </b><b>41</b></p> <p>Der Run auf die Ballungsräume 41</p> <p>Mieterland Deutschland 43</p> <p>Mieten oder tilgen? 44</p> <p>Was für die Immobilie spricht 45</p> <p>Was gegen eine eigene Immobilie spricht 47</p> <p>Endlich meins – der unschätzbare Vorteil einer Immobilie 48</p> <p><b>TEIL II RECHERCHIEREN: DAS TRAUMOBJEKT FINDEN UND PRÜFEN </b><b>49</b></p> <p><b>Kapitel 3 Welche Immobilie hätten Sie denn gern?</b> <b>51</b></p> <p>Die Grundsatzfrage: Haus oder Wohnung? 51</p> <p>Und noch eine Grundsatzfrage: Neu oder alt? 54</p> <p>Die dritte entscheidende Frage: Bauen oder bauen lassen? 56</p> <p>Der Künstler am Haus – der Architekt 56</p> <p>Weniger Stress, weniger Individualität – bauen mit Bauträgern 59</p> <p>Das Beste aus zwei Welten – der Generalunternehmer 64</p> <p>Hausbau von der Stange – das Fertighaus 66</p> <p>Auf einen Blick: Was spricht für welche Form des Bauens? 67</p> <p><b>Kapitel 4 Wie Sie die richtige Immobilie finden</b> <b>69</b></p> <p>Hunderttausende Immobilien warten auf Sie 69</p> <p>Der Fundort Nummer eins – das Internet 69</p> <p>Schwarz auf weiß – Anzeigen in Zeitungen 70</p> <p>Selbst inserieren 71</p> <p>Das Schwarze Brett – Aushänge bei Banken und Maklern 71</p> <p>Suchen Sie selbst Ihre Traumimmobilie 71</p> <p>Ständig kommunizieren – der Kontakt zu Multiplikatoren 71</p> <p>Selbstständig recherchieren – fragen kostet nichts 72</p> <p>Begrenzt plakatieren – trommeln schadet nichts 73</p> <p>Ersteigern Sie das Haus Ihrer Wahl 74</p> <p>Der erste Schritt – Recherche 74</p> <p>Der zweite Schritt – persönliche Begutachtung 74</p> <p>Der dritte Schritt – das Gespräch mit der Bank 75</p> <p>Der entscheidende Schritt – die Versteigerung 76</p> <p>Der Makler – ungeliebt, aber oft unverzichtbar 76</p> <p>Alles Verhandlungssache 77</p> <p>Makler haben das Recht auf eine faire Bezahlung 78</p> <p>Was Makler leisten können – und sollten 79</p> <p>Was der Vertrag mit einem Makler beinhalten sollte 80</p> <p><b>Kapitel 5 Auf Herz und Nieren prüfen</b> <b>81</b></p> <p>Die Lage 81</p> <p>Stadt oder Land? 82</p> <p>Zentrum oder Peripherie? 82</p> <p>Wie Sie die richtige Lage für Ihr Traumhaus finden 82</p> <p>Der unverzichtbare Blick ins Grundbuch 83</p> <p>Kein Kauf ohne Besuch beim Nachbarn 86</p> <p>Der Blick von außen 86</p> <p>Der Blick von innen 87</p> <p>Fleißaufgaben: Prüfen Sie Bebauungsplan, Infrastrukturprojekte und Energieausweis 88</p> <p>Die Pläne der Städte und Gemeinden – der Bebauungsplan 89</p> <p>Brücke, Bundesstraße, Biotop – Infrastrukturprojekte und ihre Folgen 91</p> <p>Der Energieausweis ist Pflicht 92</p> <p>Besonderheit bei Wohnungen: die Eigentümerversammlungen 93</p> <p>Der wichtige Rat vom Gutachter: Lassen Sie Experten das Objekt checken 95</p> <p><b>Kapitel 6 Präsentieren, präparieren, parieren: der Poker um den Preis</b> <b>99</b></p> <p>Wertvolle Verhandlungsstrategien für den Immobilienkauf 100</p> <p>Pokern um den Preis 100</p> <p>Zocken mit der Zeit 103</p> <p>Geld sparen – Makler ausspielen 104</p> <p>Konkurrenz um das Objekt berücksichtigen 106</p> <p><b>TEIL III FINANZIEREN: JETZT GEHT ES UM DIE KOHLE </b><b>109</b></p> <p><b>Kapitel 7 So viel Haus können Sie sich leisten</b> <b>111</b></p> <p>Kassensturz auf dem Konto 111</p> <p>Mein Budget, meine Vorsorge – was Sie nicht für die Immobilie ausgeben dürfen 115</p> <p>Das Leben nach dem Beruf – die Altersvorsorge 115</p> <p>Krank für den Rest des Lebens – die Berufsunfähigkeit 118</p> <p>Eine Versicherung für Ihre Familie 119</p> <p>Do it yourself – die Muskelhypothek 120</p> <p>Umfangreiche Recherche – üppiges Sparpotenzial 121</p> <p>Geschickte Hände – hilfreiches Detailwissen 124</p> <p>Hobby ade! Der Faktor Zeit 125</p> <p>Ein professioneller Coach hilft 127</p> <p>Wie sage ich es meiner Bank? 128</p> <p>Bloß kein Sturz vom Dach! Warum eine Unfallpolice nötig ist 129</p> <p><b>Kapitel 8 Wer Ihnen das ganze Geld gibt: die Bank</b> <b>131</b></p> <p>Die Bank und ihre Konditionen 131</p> <p>Die Bonität – kann ich oder kann ich nicht? 132</p> <p>Die Schufa – Schattenkönigin im Finanzreich 133</p> <p>Der Eigenanteil: je mehr Startguthaben, desto besser 134</p> <p>Was Banken alles anbieten und wann welches Produkt sinnvoll ist 136</p> <p>Alle Jahre wieder – das Annuitätendarlehen 137</p> <p>Volle Konzentration auf die Schulden – das Tilgungsdarlehen 139</p> <p>Alles auf einmal – das endfällige Darlehen 140</p> <p>5 Jahre, 10 Jahre, 15 Jahre – das Lottospiel mit den Zinssätzen 140</p> <p>Nix ist fix – was für und was gegen einen variablen Zinssatz spricht 144</p> <p>Die Extra-Rate – warum die Sondertilgung so wertvoll ist 145</p> <p>Vergleichen und Verhandeln spart ein paar Tausender 147</p> <p>Was die Bank so alles außer Geld bekommt – und was Sie geben sollten 149</p> <p>Die Grundschuld 150</p> <p>Die Risikolebensversicherung 151</p> <p>Die Sicherungsabtretung 152</p> <p>Das Garantieversprechen 153</p> <p>Die Bürgschaft 153</p> <p>Viele Optionen – begrenzter Spielraum 154</p> <p>Banker scherzen nicht – welche Rechte und Pflichten sich aus dem</p> <p>Geschäft mit der Bank ergeben 154</p> <p>30 Jahre – die gleiche Immobilie in einer anderen Welt 156</p> <p><b>Kapitel 9 Wer Ihnen sonst noch Geld gibt</b> <b>159</b></p> <p>Der Bausparvertrag – eine Besonderheit mit vielen Vorteilen 159</p> <p>Wie funktioniert das Bausparprinzip? 160</p> <p>Für wen lohnt sich das Bausparprinzip? 165</p> <p>Wie Lebensversicherungen zur Hausfinanzierung dienen 171</p> <p>So hilft Ihnen der Staat beim Kauf einer Immobilie 173</p> <p>Zinsgünstige Kredite von der KfW 174</p> <p>Wenn der Bürgermeister bei der Hausfinanzierung mithilft 179</p> <p>Ein Zuschuss und Amen – Geld vom Pfarrer für die eigene Immobilie 181</p> <p>Wohn-Riester als Finanzhilfe 183</p> <p>Tante Frieda oder der Segen einer wohlhabenden Familie 187</p> <p><b>Kapitel 10 Was Sie alles bezahlen müssen</b> <b>191</b></p> <p>Der große Batzen – der Kaufpreis 191</p> <p>Die lästigen Zusätze – die Kaufnebenkosten 193</p> <p>Die Grunderwerbsteuer 193</p> <p>Die Notar- und Gerichtsgebühren 193</p> <p>Die Maklergebühren 194</p> <p>Die Kaufnebenkosten auf einen Blick 194</p> <p>Die unvermeidliche Gebühr – die Grunderwerbsteuer 195</p> <p>Die Extra-Portion – die Renovierung bei Gebrauchtimmobilien 198</p> <p>Die Folgekosten – eine Immobilie kostet Tag für Tag 200</p> <p>Die kommunalen Gebühren 200</p> <p>Die Grundsteuer 204</p> <p>Die Versicherungen 206</p> <p>Die Energiekosten 209</p> <p>Die alltäglichen Kosten für eine Immobilie auf einen Blick 210</p> <p>Die Rücklagen für größere Reparaturen 211</p> <p>Die Rücklagen für den Worst Case – was tun bei Jobverlust oder längerer Krankheit? 213</p> <p>Weniger Ausgaben – wie Sie die Folgekosten reduzieren 214</p> <p>Energiesparmöglichkeiten für Ihre Immobilie 215</p> <p>Die Energiebilanz einer Immobilie 216</p> <p>Wo Sie Kosten reduzieren können – die drei großen Energiesparer 219</p> <p>Kuschlige Wärme zum Wohlfühltarif – die Heizung 220</p> <p>Hauptsache dicht – die Dämmung 225</p> <p>Prickelnde Posten – Warmwasser und Strom 228</p> <p>Auf dem Weg zum energieautarken Zuhause 230</p> <p><b>TEIL IV</b><b>KAUFEN: ALLES WISSENSWERTE RUND UM DEN VERTRAG 233</b></p> <p><b>Kapitel 11 Der Vertrag aller Verträge</b> <b>235</b></p> <p>Was alles in einen Kaufvertrag gehört 235</p> <p>Die wesentlichen Inhalte des Kaufvertrags 236</p> <p>Die wichtigsten Paragrafen auf einen Blick 237</p> <p>Augen auf beim Wohnungskauf 239</p> <p>Ein Bauvertrag ist speziell 245</p> <p>Wofür stehen die AGB? 246</p> <p>Und was bitte ist VOB? 246</p> <p>Und wo steht, was da eigentlich gebaut wird? 247</p> <p><b>Kapitel 12 Die letzten Schritte bis zum Eigentümer 251</b></p> <p>Der Ernst beginnt – der Termin beim Notar 251</p> <p>Der Termin vor dem Termin 251</p> <p>Eine Unterschrift für sechsstellige Summen 252</p> <p>Zug um Zug zum Eigentümer – was nach Ihrer Unterschrift passiert 253</p> <p>Wenn was schiefgeht 256</p> <p>Gekauft ist gekauft, gilt nicht immer 256</p> <p>Auf dem Schlichtungsweg ins neue Haus 256</p> <p>Der Poker um die letzte Rate 257</p> <p>Wenn das Bauunternehmen pleitegeht 258</p> <p><b>TEIL V VERMIETEN: DIE IMMOBILIE ALS KAPITALANLAGE </b><b>261</b></p> <p><b>Kapitel 13 Der andere Blick auf die Immobilie: worauf Anleger achten müssen</b> <b>263</b></p> <p>Die wesentlichen Kriterien für eine Immobilie als Kapitalanlage 263</p> <p>Im Grünen, im Zentrum oder in ländlichen Gefilden – die Lage 265</p> <p>Studenten oder Senioren – für welche Mieter ist Ihre Wohnung gedacht? 266</p> <p>Barriere ade – auf dem Weg zur altersgerechten Wohnung 268</p> <p>Die Miete immer im Blick – wie Sie feststellen, ob sich eine Immobilie rechnet 269</p> <p>Eine exakte Kalkulation ist die halbe Miete 269</p> <p>Genaues Wissen über den örtlichen Mietmarkt ist unerlässlich 270</p> <p><b>Kapitel 14 Geld anlegen in Steinen – so funktioniert es reibungslos 275</b></p> <p>Die Pflicht: eine solide Finanzierung 275</p> <p>Die Kür – der Fiskus zahlt mit 276</p> <p>Welche Steuervorteile Sie einkalkulieren können 276</p> <p>Warum sich Renovierungen lohnen 278</p> <p><b>Kapitel 15 Die ungewohnte Rolle als Vermieter</b> <b>279</b></p> <p>So finden Sie den passenden Mieter 279</p> <p>Was ein Mietvertrag alles enthalten muss 283</p> <p>Auf welche Fallstricke Vermieter achten müssen 286</p> <p>Langjährige Mieter 289</p> <p>Mietnomaden 290</p> <p><b>TEIL VI VERMIETEN UND URLAUBEN: EIN DOMIZIL IN DEN BERGEN ODER AM MEER </b><b>293</b></p> <p><b>Kapitel 16 Träume realisieren: wann sich der Kauf lohnt</b> <b>295</b></p> <p>Gründe für eine Ferienimmobilie 295</p> <p>Wie Sie das richtige Objekt finden 296</p> <p>Tiefschwarz statt rosarot: Ein Ferienhaus ist eine Kapitalanlage 296</p> <p>Erst urlauben, dann kaufen: Zeitdruck ist ein schlechter Ratgeber 297</p> <p>Recherchieren wie zu Hause: ein Objekt richtig prüfen 297</p> <p>Die Gretchenfrage: Eigennutzung oder Vermietung? 300</p> <p>Sind Sie ein Vermietertyp? 300</p> <p>Die Kompromisslösung: Vermietung an Family, Friends und Fans 301</p> <p>Was Vermieter beachten sollten 302</p> <p>Lage, Lage, Lage: Kurze Wege ziehen Mieter an 302</p> <p>Ohne Marketing droht Leerstand 304</p> <p>Vermieter werden ist nicht schwer, Vermieter sein dagegen sehr 306</p> <p>Wie Vermieter profitieren 308</p> <p>Regelmäßige Geldzuflüsse auf dem Konto 308</p> <p>Wie sich der Fiskus an Mietobjekten beteiligt 309</p> <p><b>Kapitel 17 Alpträume vermeiden: was bei Ferienimmobilien zu beachten ist</b> <b>311</b></p> <p>Die Finanzierung: immer mit Reserven planen 311</p> <p>Spiel- statt Haushaltsgeld: Am Anfang steht der Budgetcheck 312</p> <p>So rechnen künftige Vermieter 312</p> <p>Die Kapitalgeber: Alle Varianten sind möglich 314</p> <p>Der Kauf: So kommen Sie zu Ihrem Eigentum 316</p> <p>Die Bewirtschaftung: Das kostet Sie Ihr Urlaubstraum 318</p> <p><b>TEIL VII DER TOP-TEN-TEIL </b><b>321</b></p> <p><b>Kapitel 18 Zehn Punkte, die Immobilienkäufer unbedingt beachten müssen</b> <b>323</b></p> <p>Ist das wirklich mein Ding? Warum Sie Ihr Wunschobjekt mit viel Bedacht auswählen sollten 323</p> <p>Reicht mein Geld für die Traumimmobilie? Der Kaufpreis deckt längst nicht alle Kosten ab 324</p> <p>Kalkuliere ich die Muskelhypothek exakt? Die großen Folgen falscher Annahmen und unlösbarer Aufgaben 325</p> <p>Kostbares Papier oder wertloser Fetzen? Der Kaufvertrag muss hiebund stichfest sein 325</p> <p>Machen Bauträger oder Handwerker alles richtig? Prüfen Sie die Baufortschritte regelmäßig 326</p> <p>Sparen lohnt! Geben Sie sich nur mit der besten Energiebilanz zufrieden 328</p> <p>Beobachten zahlt sich aus! Behalten Sie das Zinsniveau im Auge 328</p> <p>Wie finanzstark ist der Bauträger? Warum Sie möglichst viel über Ihren Partner wissen sollten 329</p> <p>Ist noch Geld auf der hohen Kante? Bauen Sie ein Rücklagenpolster auf 330</p> <p>Reicht das Geld nicht? Ziehen Sie die Rettungsleine rechtzeitig 330</p> <p><b>Kapitel 19 Zehn Fallen, in die Sie nicht tappen sollten</b> <b>333</b></p> <p>Unrealistisch kalkulieren 333</p> <p>Auf Gutachter und Experten verzichten 334</p> <p>Zu niedrige Tilgungsraten festlegen 335</p> <p>Die Extrakosten rund um das Baudarlehen übersehen 336</p> <p>Unter Zeitdruck agieren 336</p> <p>Zu wenig Geld für die Instandhaltung zurücklegen 338</p> <p>Nur auf die eigene Menschenkenntnis vertrauen 338</p> <p>Auf Sondertilgungen verzichten 339</p> <p>Zu viele Kompromisse eingehen 340</p> <p>Allein nur für die Immobilie buckeln 341</p> <p><b>Kapitel 20 Die zehn wichtigsten Internetadressen für Immobilienkäufer</b> <b>343</b></p> <p>www.aktion-pro-eigenheim.de 343</p> <p>www.immobilienscout24.de 344</p> <p>www.haus-selber-bauen.com 345</p> <p>www.bundesfinanzministerium.de 345</p> <p>www.baufi24.de 346</p> <p>www.mietspiegel.com 346</p> <p>www.wohnungsboerse.net 347</p> <p>www.demda.de 347</p> <p>www.bsb-ev.de 348</p> <p>www.zukunft-haus.info 349</p> <p>Stichwortverzeichnis 351</p>
"... Eignet sich für Käufer mit und ohne Vorkenntnisse. In sieben Teilen wird alles um die künftige Immobilie vermittelt. ..."<br> (EKZ 10. Dezember 2018)
Steffi Sammet und Stefan Schwartz sind Wirtschaftsjournalisten und haben in der "für Dummies"-Reihe bereits "Existenzgründung für Dummies" und "Freiberufler für Dummies" geschrieben.

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